முதலீட்டு ஆசையை குறிவைத்த மோசடி வலை... வங்கிக் கணக்குகள் மூலம் பணத்தை நகர்த்திய கும்பல் மீது நடவடிக்கை

ஆன்லைன் முதலீட்டில் அதிக லாபம் கிடைக்கும் என்ற ஆசையை பயன்படுத்தி நடத்தப்பட்டதாகக் கூறப்படும் மிகப்பெரிய சைபர் மோசடி வழக்கில், ஐந்து பேர் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர். வெளிநாட்டு தொடர்புகளைக் கொண்ட சைபர் மோசடி வலையமைப்புக்கு வங்கிக் கணக்குகளை வழங்கி, மோசடி மூலம் பெறப்பட்ட பணத்தை பல்வேறு கணக்குகளுக்கு மாற்ற உதவியதாக இவர்கள்மீது காவல்துறை குற்றம்சாட்டியுள்ளது. ஒரே சம்பவத்தில் பாதிக்கப்பட்ட நபரிடம் இருந்து ரூ.13.80 கோடி அளவுக்கு பணம் மோசடி செய்யப்பட்டதாக விசாரணையில் தெரியவந்துள்ளது.

இந்த வழக்கின் விசாரணை கடந்த ஆண்டு நவம்பர் மாதம் தொடங்கியது. முதலீடு செய்வதாகக் கூறி தொடர்பு கொண்டவர்கள், அதிக வருமானம் கிடைக்கும் வகையில் ஒரு திட்டத்தில் பணத்தை செலுத்துமாறு பாதிக்கப்பட்ட நபரை நம்ப வைத்ததாக கூறப்படுகிறது. ஆரம்பத்தில் முதலீடு தொடர்பான வழக்கமான நடவடிக்கையாகத் தோன்றிய இந்த செயல்முறை, பின்னர் பெரிய அளவிலான பணப் பரிமாற்றமாக மாறியுள்ளது. குறிப்பிட்ட காலத்தில் தொடர்ந்து பணம் செலுத்த வைக்கப்பட்ட பின்னர், பெரும் தொகை மோசடி செய்யப்பட்டதாக புகார் அளிக்கப்பட்டது. இதையடுத்து சைபர் கிரைம் பிரிவினர் வழக்குப் பதிவு செய்து விசாரணையைத் தொடங்கினர்.

விசாரணையில் பணம் சென்ற வங்கிக் கணக்குகளின் பரிவர்த்தனை விவரங்கள் முக்கிய ஆதாரமாக மாறின. மோசடி செய்யப்பட்ட தொகை நேரடியாக ஒரு நபரிடம் செல்வதற்குப் பதிலாக, பல்வேறு வங்கிக் கணக்குகள் வழியாகப் பிரிக்கப்பட்டு அடுத்தடுத்த கணக்குகளுக்கு மாற்றப்பட்டதாக காவல்துறை தெரிவித்துள்ளது. இத்தகைய கணக்குகள் பொதுவாக ‘மியூல் அக்கவுண்ட்’ என அழைக்கப்படுகின்றன. அதாவது, கணக்கு வைத்திருப்பவர் தனது வங்கிக் கணக்கை மற்றவர்களின் பணப் பரிமாற்றத்துக்கு பயன்படுத்த அனுமதிப்பார். இதன் மூலம் மோசடியின் உண்மையான பயனாளிகளை கண்டறிவது விசாரணை அமைப்புகளுக்கு சவாலாகிறது.

இந்த வழக்கில் கைது செய்யப்பட்டவர்கள் சைபர் மோசடி வலையமைப்புடன் சமூக வலைதள செயலியான டெலிகிராம் மூலம் தொடர்பு கொண்டதாக காவல்துறை கூறியுள்ளது. குறிப்பாக வங்கிக் கணக்கு விவரங்களை குறிப்பிட்ட குழுக்களில் பகிர்ந்து, மோசடி மூலம் பெறப்பட்ட பணத்தை அந்தக் கணக்குகளில் பெறுவதற்கும் பின்னர் வேறு இடங்களுக்கு மாற்றுவதற்கும் உதவியதாக குற்றச்சாட்டு உள்ளது. இதன் மூலம் இணையத்தில் செயல்படும் மோசடி கும்பலுக்கும், அவர்களுக்கு இந்தியாவில் வங்கிக் கணக்குகளை ஏற்பாடு செய்து தருபவர்களுக்கும் இடையே ஒரு தொடர்பு இருப்பது விசாரணையில் வெளிப்பட்டுள்ளது.

காவல்துறையின் கூற்றுப்படி, இந்த வங்கிக் கணக்குகள் ஒரே நபரிடம் இருந்து நேரடியாக பெறப்பட்டவை அல்ல. சில கணக்குகள் இடைத்தரகர்கள் மூலம் பல கட்டங்களாக மற்றவர்களுக்கு விற்கப்பட்டதாக விசாரணையில் தெரியவந்துள்ளது. ஒரு கணக்கு முதலில் ஒரு நபரிடம் இருந்து வேறு ஒருவரிடம் சென்றுள்ளது. பின்னர் அது மேலும் சிலரிடம் மாற்றப்பட்டு, இறுதியாக சைபர் மோசடி வலையமைப்பின் பணப் பரிமாற்றத்திற்கு பயன்படுத்தப்பட்டதாக கூறப்படுகிறது. இதனால் வங்கிக் கணக்குகளின் உரிமையாளர்களை மட்டும் கண்டறிவது போதாது என்பதும், அவற்றின் பின்னணியில் செயல்பட்ட முழு வலையமைப்பையும் கண்டறிய வேண்டிய அவசியம் இருப்பதும் தெளிவாகிறது.

மோசடி செய்யப்பட்ட பணத்தின் ஒரு பகுதி தொழில் நிறுவனத்தின் நடப்பு வங்கிக் கணக்கிற்கும் சென்றதாக விசாரணையில் கண்டறியப்பட்டுள்ளது. மேலும், சில பணப் பரிமாற்றங்கள் கிரிப்டோகரன்சி மற்றும் Binance போன்ற தளங்களுடன் தொடர்புடையதாகவும் காவல்துறை தெரிவித்துள்ளது. பணத்தை டிஜிட்டல் முறையில் பல்வேறு வழிகளில் நகர்த்துவது, மோசடி கும்பல்களின் செயல்பாட்டை சிக்கலாக்கும் ஒரு முக்கிய உத்தியாக இருப்பதாக விசாரணை அதிகாரிகள் கருதுகின்றனர். இந்த வழக்கில் சமீபத்தில் கைது செய்யப்பட்ட ஐந்து பேருடன் சேர்த்து, இதுவரை கைது செய்யப்பட்டவர்களின் எண்ணிக்கை 40 ஆக உயர்ந்துள்ளதாக காவல்துறை தெரிவித்துள்ளது. அவர்களிடமிருந்து ஆறு மொபைல் போன்களும் கைப்பற்றப்பட்டுள்ளன. இந்த சாதனங்களில் உள்ள தகவல்கள், டெலிகிராம் தொடர்புகள், வங்கிப் பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் பிற டிஜிட்டல் தடயங்கள் ஆகியவை விசாரணைக்கு உதவக்கூடும் என எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.

இந்த சம்பவம் ஆன்லைன் முதலீட்டு மோசடிகளின் புதிய அணுகுமுறையை வெளிப்படுத்துகிறது. மோசடி செய்பவர்கள் நேரடியாக பணம் கேட்பதற்குப் பதிலாக, முதலீட்டு ஆலோசனை, அதிக வருமானம், பங்கு சந்தை அல்லது டிஜிட்டல் சொத்துகள் போன்ற நம்பகமானதாகத் தோன்றும் வழிகளை பயன்படுத்துகின்றனர். முதலில் சிறிய அளவில் பணத்தை செலுத்த வைத்து நம்பிக்கையை ஏற்படுத்திவிட்டு, பின்னர் அதிக தொகையை முதலீடு செய்ய தூண்டுவது போன்ற முறைகளும் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. எனவே, ஆன்லைனில் முதலீடு செய்வதற்கு முன்பு நிறுவனம் அல்லது முதலீட்டு தளத்தின் நம்பகத்தன்மையை சரிபார்ப்பது மிகவும் அவசியம். தெரியாத நபர்கள் அனுப்பும் செயலி இணைப்புகள், டெலிகிராம் குழுக்கள் அல்லது தனிப்பட்ட வங்கிக் கணக்குகளுக்கு பணம் அனுப்புவதை தவிர்க்க வேண்டும். குறிப்பாக “குறைந்த காலத்தில் அதிக லாபம்” என்ற வாக்குறுதி கிடைக்கும் போது கூடுதல் எச்சரிக்கை தேவை.

இந்த வழக்கில் கைது செய்யப்பட்டவர்கள் மீது கூறப்படும் குற்றச்சாட்டுகள் தொடர்பான விசாரணை தொடர்ந்து நடைபெற்று வருகிறது. பணத்தின் முழுமையான பாதை, இதில் தொடர்புடைய பிற நபர்கள் மற்றும் சர்வதேச அளவில் செயல்படும் வலையமைப்பின் பின்னணி ஆகியவற்றை கண்டறியும் பணியும் தொடர்கிறது. ஒருவரின் முதலீட்டு நம்பிக்கையை பயன்படுத்தி தொடங்கியதாகக் கூறப்படும் இந்த மோசடி, பல அடுக்குகளைக் கொண்ட சைபர் வலையமைப்பாக மாறியிருப்பது விசாரணையில் தெரியவந்துள்ளது. டிஜிட்டல் உலகில் பணத்தை பாதுகாப்பது என்பது வங்கிக் கணக்கை மட்டும் பாதுகாப்பது அல்ல; எந்த நபரை நம்புகிறோம், எந்த தளத்தில் முதலீடு செய்கிறோம், பணம் எங்கு செல்கிறது என்பதையும் கவனமாக சரிபார்ப்பதுதான் முக்கியம்.

உள்ளூர் முதல் உலகம் வரை பரபரப்பான ஹாட் செய்திகளை உடனுக்குடன் அறிய மாலைமுரசு யூடியூப் சேனலை காண இங்கே கிளிக் செய்யவும்