துபாயின் Business Bay-ல் உள்ள Capital Golden Tower-ன் 302-வது அலுவலகத்தில் இயங்கிய Gulf First Commercial Brokers, ஒரு புரோக்கரேஜ் நிறுவனமாகச் செயல்பட்டது. இது, முதலீட்டாளர்களுக்கு பங்குச் சந்தை, கிரிப்டோகரன்சி, மற்றும் பிற நிதி திட்டங்களில் அதிக லாபம் தருவதாக வாக்குறுதி அளித்தது.
இந்தியர்கள் உட்பட, உலகெங்கிலும் இருந்து முதலீட்டாளர்கள், இந்த நிறுவனத்தின் கவர்ச்சிகரமான வாக்குறுதிகளால் ஈர்க்கப்பட்டனர். ஆனால், 2025 மே மாதம், இந்த நிறுவனம் ஒரே இரவில் காணாமல் போனது. அலுவலகம் காலியானது, இணையதளம் மறைந்தது, தொலைபேசி எண்கள் செயலிழந்தன – எந்த தடயமும் இல்லாமல்!
Khaleej Times-ன் அறிக்கையின்படி, இந்த நிறுவனம், முதலீட்டாளர்களிடம் இருந்து கோடிக்கணக்கான திர்ஹம்களை (ஒரு திர்ஹம் = சுமார் 23 ரூபாய்) சேகரித்திருந்தது. ஒரு முதலீட்டாளர், 230,000 டாலர் (சுமார் 1.9 கோடி ரூபாய்) இழந்ததாகக் கூறியுள்ளார்.
இந்த மோசடியின் தனித்தன்மை? முதலீட்டாளர்களை நம்ப வைக்க, இந்த நிறுவனம் முதலில் சிறிய லாபங்களைக் காட்டியது, சிலர் சிறு தொகைகளை திரும்பப் பெற்றனர். இது, நம்பிக்கையை உருவாக்கி, பெரிய முதலீடுகளை ஈர்க்க உதவியது. ஆனால், இறுதியில், மொத்தப் பணமும் மறைந்தது, முதலீட்டாளர்கள் கையறு நிலையில் விடப்பட்டனர்.
2023-ல், உலகளவில், முதலீட்டு மோசடிகளால் 3.7 பில்லியன் டாலர் இழப்பு ஏற்பட்டதாக Federal Trade Commission (FTC) தெரிவித்தது. இந்தியாவில், SEBI (Securities and Exchange Board of India), 2022-23ல், 1,331 முதலீட்டு மோசடி வழக்குகளை விசாரித்தது, இதில் பெரும்பாலானவை ஆன்லைன் மற்றும் தொலைபேசி மூலமாக நடந்தவை.
இந்திய முதலீட்டாளர்கள் ஏன் துபாயில் இவ்வளவு ஆர்வம் காட்டுகிறார்கள்? துபாய், இந்தியர்களுக்கு ஒரு முதலீட்டு சொர்க்கமாக மாறியிருக்கிறது, குறிப்பாக கடந்த சில ஆண்டுகளில். Times of India (நவம்பர் 2023) அறிக்கையின்படி, 2023-ன் இரண்டாம் மற்றும் மூன்றாம் காலாண்டுகளில், இந்தியர்கள் துபாயின் ரியல் எஸ்டேட் சந்தையில் மிகப்பெரிய முதலீட்டாளர்களாக உருவெடுத்தனர், பிரிட்டிஷ் முதலீட்டாளர்களை பின்னுக்குத் தள்ளினர். இதற்கு பல காரணங்கள்:
Golden Visa: 5 மில்லியன் திர்ஹம் (சுமார் 11.5 கோடி ரூபாய்) முதலீடு செய்பவர்களுக்கு 5 ஆண்டு விசா, 10 மில்லியன் திர்ஹம் முதலீடு செய்பவர்களுக்கு 10 ஆண்டு விசா வழங்கப்படுகிறது. இது, இந்திய உயர்நிலை முதலீட்டாளர்களை (HNIs) ஈர்க்கிறது.
அதிக லாபம்: துபாயின் ரியல் எஸ்டேட் சந்தை, இந்திய நகரங்களை விட சிறந்த மதிப்பை வழங்குகிறது. எடுத்துக்காட்டாக, துபாயில் 2,500 சதுர அடி அபார்ட்மென்ட் 3.3-7.7 கோடி ரூபாயில் கிடைக்கிறது, ஆனால் மும்பையில் இதே அளவு 13.7 கோடி ரூபாய் வரை செலவாகும்.
பொருளாதார ஸ்திரத்தன்மை: உலகளாவிய பொருளாதார நிச்சயமின்மை மத்தியில், துபாயின் அரசியல் மற்றும் பொருளாதார ஸ்திரத்தன்மை முதலீட்டாளர்களுக்கு நம்பிக்கை தருகிறது.
இந்த ஆர்வம், இந்தியாவின் Tier-2 மற்றும் Tier-3 நகரங்களான இந்தூர், பிலாய், ராஞ்சி, புனே, மற்றும் லக்னோவில் இருந்து வரும் முதலீட்டாளர்களிடமும் அதிகரித்து வருகிறது. ஆனால், இந்த ஆர்வமே, Gulf First போன்ற மோசடி நிறுவனங்களுக்கு இலக்காக அமைகிறது.
மேலும், இந்த மோசடி, இந்தியாவின் Enforcement Directorate (ED)-ன் கவனத்தை ஈர்த்துள்ளது. Business Standard (பிப்ரவரி 2025) அறிக்கையின்படி, ED, துபாயில் இந்தியர்களின் ரியல் எஸ்டேட் முதலீடுகளை ஆராய்ந்து வருகிறது, ஏனெனில் இவை சில சமயங்களில் பணமோசடி (money laundering) மற்றும் சட்டவிரோத நிதி பரிமாற்றங்களுக்கு பயன்படுத்தப்படலாம். Gulf First மோசடி, இதுபோன்ற விசாரணைகளை மேலும் தீவிரப்படுத்தலாம்.
துபாய் அரசு, இதுபோன்ற மோசடிகளைத் தடுக்க கடுமையான நடவடிக்கைகள் எடுத்து வருகிறது. Dubai Financial Services Authority (DFSA) மற்றும் Dubai Police, முதலீட்டு மோசடிகளை விசாரிக்க பிரத்யேக பிரிவுகளை அமைத்துள்ளன. 2023-ல், துபாயில் 2,600 மோசடி வழக்குகள் பதிவு செய்யப்பட்டன, இதில் பெரும்பாலானவை ஆன்லைன் மற்றும் தொலைபேசி மோசடிகள். Gulf First மோசடி குறித்து, Dubai Police விசாரணையைத் தொடங்கியுள்ளது, ஆனால் நிறுவனத்தின் மறைவு, குற்றவாளிகளைக் கண்டுபிடிப்பதை சவாலாக்கியுள்ளது.
இந்திய முதலீட்டாளர்கள், இந்திய தூதரகத்தின் உதவியை நாடலாம். இந்திய தூதரகம், துபாயில் உள்ள இந்தியர்களுக்கு ஆலோசனை மற்றும் சட்ட உதவி வழங்குகிறது, குறிப்பாக மோசடி வழக்குகளில். ஆனால், இதுபோன்ற மோசடிகளில், பணத்தை மீட்பது மிகவும் கடினம், ஏனெனில் மோசடி செய்பவர்கள் பணத்தை விரைவாக மறைத்துவிடுகின்றனர்.
Gulf First Commercial Brokers-ன் மறைவு, துபாயின் மின்னும் முதலீட்டு உலகில் ஒரு இருண்ட பக்கத்தை வெளிப்படுத்தியுள்ளது. முதலீடு செய்யும் முன், எச்சரிக்கையும், ஆராய்ச்சியும் அவசியம்.
உள்ளூர் முதல் உலகம் வரை பரபரப்பான ஹாட் செய்திகளை உடனுக்குடன் அறிய மாலைமுரசு யூடியூப் சேனலை காண இங்கே கிளிக் செய்யவும்.