வெளிநாட்டுக்கு சென்றாலும் தப்பிக்க முடியவில்லை... பல கோடி முதலீட்டு மோசடிக்கு எதிராக வலுத்த சர்வதேச நடவடிக்கை

முதலீடு என்பது பல குடும்பங்களின் எதிர்கால நம்பிக்கையாகும். குழந்தைகளின் கல்வி, ஓய்வூதிய வாழ்க்கை, மருத்துவத் தேவைகள் அல்லது குடும்பத்தின் பொருளாதார பாதுகாப்பிற்காக பலர் தங்களது வாழ்நாள் சேமிப்பை பல்வேறு முதலீட்டுத் திட்டங்களில் செலுத்துகிறார்கள். ஆனால் அதிக லாபம் என்ற ஆசையை பயன்படுத்தி செயல்படும் மோசடி நிறுவனங்கள், அந்த நம்பிக்கையையே சுரண்டிவிடுகின்றன. இதுபோன்ற ஒரு பெரிய முதலீட்டு மோசடி வழக்கில் தொடர்புடையதாகக் கூறப்படும் புனேவைச் சேர்ந்த தம்பதியினர், ஐக்கிய அரபு அமீரகத்தில் (UAE) இருந்து இந்தியாவுக்கு நாடு கடத்தப்பட்டு கைது செய்யப்பட்டிருப்பது, பொருளாதார குற்றங்களுக்கு எதிரான சர்வதேச ஒத்துழைப்பின் முக்கியத்துவத்தை மீண்டும் வெளிச்சத்திற்கு கொண்டு வந்துள்ளது.

விசாரணை அமைப்புகள் வெளியிட்ட தகவல்களின்படி, APS Wealth Ventures என்ற நிறுவனத்தின் மூலம் அதிக வருமானம் கிடைக்கும் என்று கூறி நூற்றுக்கணக்கான முதலீட்டாளர்களிடம் இருந்து பெரும் தொகை வசூலிக்கப்பட்டதாக குற்றச்சாட்டுகள் எழுந்தன. பின்னர் முதலீட்டாளர்களுக்கு வாக்குறுதி அளிக்கப்பட்ட வருமானம் கிடைக்காததுடன், நிறுவனத்தின் செயல்பாடுகள் குறித்த சந்தேகங்களும் அதிகரித்தன. இதையடுத்து பல்வேறு புகார்கள் பதிவு செய்யப்பட்டு பொருளாதார குற்றப்பிரிவு மற்றும் பின்னர் மத்திய புலனாய்வு அமைப்புகளும் விசாரணையை தீவிரப்படுத்தின.

இந்த வழக்கின் முக்கிய அம்சம், குற்றச்சாட்டுக்கு உள்ளானவர்கள் வெளிநாட்டிற்கு சென்ற பிறகும் விசாரணை நிற்கவில்லை என்பதுதான். இந்தியாவின் வெளியுறவுத்துறை, உள்துறை அமைச்சகம், மத்திய புலனாய்வு அமைப்பு (CBI), சர்வதேச காவல் அமைப்பான இன்டர்போல் மற்றும் ஐக்கிய அரபு அமீரக அதிகாரிகள் இணைந்து செயல்பட்டதன் மூலம், குற்றச்சாட்டுக்குள்ளானவர்கள் இந்தியாவுக்கு அழைத்து வரப்பட்டதாக அதிகாரிகள் தெரிவித்துள்ளனர். சர்வதேச ஒத்துழைப்பு மூலம் பொருளாதார குற்றவாளிகளை சட்டத்தின் முன் நிறுத்தும் நடவடிக்கைகள் கடந்த சில ஆண்டுகளாக வலுப்பெற்று வருவதை இந்தச் சம்பவம் காட்டுகிறது.

இன்றைய உலகில் நிதி மோசடிகளின் தன்மையும் மாறிவிட்டது. முன்பு சிறிய அளவில் நடந்த மோசடிகள் இன்று பல மாநிலங்கள், பல நாடுகள் மற்றும் டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகள் வரை விரிவடைந்துள்ளன. இணையதளம், சமூக ஊடக விளம்பரங்கள், முதலீட்டு செயலிகள், போலியான நிதி ஆலோசகர்கள் ஆகியவற்றின் மூலம் பொதுமக்களை எளிதில் அணுக முடிவதால், மோசடிகளின் அளவும் அதிகரித்துள்ளது. இதனால் விசாரணை அமைப்புகளும் தொழில்நுட்ப உதவியுடன் செயல்பட வேண்டிய கட்டாயம் ஏற்பட்டுள்ளது.

பொருளாதார குற்றங்கள் ஏன் மிகவும் ஆபத்தானவை என்றால், அவை ஒரே நபரை மட்டும் பாதிப்பதில்லை. ஒரு குடும்பத்தின் பல ஆண்டுகள் சேமித்த பணம் இழக்கப்படும்போது, அதன் தாக்கம் கல்வி, மருத்துவம், குடும்ப உறவுகள் மற்றும் மனநலத்தையும் பாதிக்கிறது. சிலர் கடனில் சிக்குகின்றனர். சிலர் வாழ்க்கை முழுவதும் சேமித்த ஓய்வூதியத் தொகையையே இழக்கின்றனர். அதனால் முதலீட்டு மோசடி என்பது வெறும் பண இழப்பு அல்ல; அது பல குடும்பங்களின் எதிர்காலத்தை பாதிக்கும் சமூகப் பிரச்சினையாகவும் மாறுகிறது.

இத்தகைய மோசடிகளில் பொதுவாக ஒரே மாதிரியான சில அம்சங்கள் காணப்படுகின்றன. வங்கிகளை விட பல மடங்கு அதிக வட்டி, குறுகிய காலத்தில் முதலீடு இரட்டிப்பாகும் என்ற வாக்குறுதி, "இது மிக ரகசிய முதலீட்டு வாய்ப்பு" என்ற அழுத்தம், நண்பர்கள் அல்லது உறவினர்கள் மூலம் அறிமுகம், ஆரம்பத்தில் சிலருக்கு வருமானம் வழங்கி நம்பிக்கை ஏற்படுத்துவது போன்ற உத்திகள் அடிக்கடி பயன்படுத்தப்படுகின்றன. இதுபோன்ற அறிகுறிகளை பொதுமக்கள் முன்கூட்டியே அறிந்திருந்தால், பல மோசடிகளைத் தவிர்க்க முடியும்.

இந்தச் சம்பவம் இன்னொரு முக்கியமான உண்மையையும் வெளிப்படுத்துகிறது. இந்தியாவில் பொருளாதார குற்றங்களை விசாரிக்கும் அமைப்புகள் தற்போது சர்வதேச அளவிலும் ஒருங்கிணைந்து செயல்படுகின்றன. ஒரு குற்றச்சாட்டுக்குள்ளான நபர் வெளிநாட்டிற்கு சென்றுவிட்டால், விசாரணை அங்கேயே முடிந்துவிடும் என்ற நிலை மெதுவாக மாறி வருகிறது. நாடுகள் இடையேயான தகவல் பரிமாற்றம், நாடு கடத்தல் ஒப்பந்தங்கள், இன்டர்போல் ரெட் நோட்டீஸ் போன்ற நடைமுறைகள் மூலம் பல வழக்குகளில் குற்றச்சாட்டுக்குள்ளானவர்கள் மீண்டும் இந்தியாவுக்கு கொண்டு வரப்பட்டுள்ளனர்.

இதுபோன்ற சம்பவங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கும் ஒரு முக்கியமான பாடத்தை கற்றுத்தருகின்றன. எந்த முதலீட்டு திட்டத்திலும் பணம் செலுத்தும் முன் அந்த நிறுவனம் பதிவு செய்யப்பட்டதா, அது எந்த ஒழுங்குமுறை அமைப்பின் கீழ் செயல்படுகிறது, அதன் முந்தைய செயல்பாடுகள் என்ன, சந்தையில் அதன் நம்பகத்தன்மை எப்படி உள்ளது என்பதைக் கவனமாக ஆய்வு செய்ய வேண்டும். "உறுதியான அதிக லாபம்" என்ற வார்த்தையை கேட்டவுடன் கூடுதல் எச்சரிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும். நிதி உலகில் அதிக வருமானம் கிடைக்கும் வாய்ப்பு இருந்தால், அதற்கேற்ற ஆபத்தும் இருக்கும் என்பதே அடிப்படை விதி.

நிதி விழிப்புணர்வும் இன்றைய காலத்தில் கல்வியின் ஒரு பகுதியாக மாற வேண்டிய அவசியம் உள்ளது. பள்ளி, கல்லூரி மட்டுமல்லாமல் குடும்பங்களிலும் முதலீட்டு பாதுகாப்பு குறித்து பேசப்பட வேண்டும். வங்கி, பங்கு சந்தை, மியூச்சுவல் ஃபண்ட், காப்பீடு, பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் மோசடிகளை அடையாளம் காணும் முறைகள் குறித்து பொதுமக்களுக்கு அதிக விழிப்புணர்வு கிடைத்தால், மோசடி கும்பல்களின் செயல்பாடுகளை கட்டுப்படுத்துவது எளிதாகும்.

சட்டத்தின் பிடியிலிருந்து தப்பிக்க வெளிநாடுகளுக்குச் செல்லும் காலம் மாறிக்கொண்டிருக்கிறது என்பதை இந்தச் சம்பவம் தெளிவாகக் காட்டுகிறது. சர்வதேச ஒத்துழைப்பு வலுப்பெறும் நிலையில், பொருளாதார குற்றங்களும் எல்லைகளைக் கடந்து விசாரிக்கப்படுகின்றன. அதே நேரத்தில், முதலீட்டாளர்களின் விழிப்புணர்வே இத்தகைய மோசடிகளுக்கு எதிரான முதல் பாதுகாப்புக் கவசமாகும். பணத்தை முதலீடு செய்வதற்கு முன் சில மணி நேரம் செலவழித்து தகவல்களை சரிபார்ப்பது, பல ஆண்டுகள் சேமித்த சொத்துக்களை பாதுகாக்கும் மிகப் பெரிய முதலீடாக மாறக்கூடும்.

உள்ளூர் முதல் உலகம் வரை பரபரப்பான ஹாட் செய்திகளை உடனுக்குடன் அறிய மாலைமுரசு யூடியூப் சேனலை காண இங்கே கிளிக் செய்யவும்.