Grey List... பாகிஸ்தானுக்கு இந்தியா வைக்கும் "செக்" - செய்வதறியாது வெளிறி நிற்கும் பாக்.. அரசு!

FATF.. நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (Financial Action Task Force - FATF) என்று சொல்லப்படும் இந்த அமைப்பு, உலகளவில் பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் பணமோசடியை கட்டுப்படுத்த ஒரு முக்கியமான கண்காணிப்பு அமைப்பாக இருக்குது. இந்நிலையில், பாகிஸ்தானை மீண்டும் FATF-இன் "Grey List" இல் சேர்க்க வேண்டும் என்று ஒரு ஆவணத்தை (Dossier) தயாரித்து, இந்த அமைப்பிடம் சமர்ப்பிக்க இந்தியா திட்டமிட்டிருக்கு.

FATF என்றால் என்ன?

FATF என்பது 1989இல், G7 நாடுகளின் முயற்சியில், பாரிஸில் உருவாக்கப்பட்ட ஒரு பன்னாட்டு அரசு அமைப்பு. இதன் முக்கிய நோக்கம், பணமோசடி (Money Laundering), பயங்கரவாத நிதியுதவி (Terrorist Financing), மற்றும் ஆயுத பரவல் நிதியுதவி (Proliferation Financing) ஆகியவற்றை தடுக்க உலகளாவிய தரநிலைகளை அமைப்பது. இந்த அமைப்பு, "பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்க்கும் (AML/CFT - Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism) தரநிலைகளை" உருவாக்கி, உலக நாடுகளை இதை பின்பற்ற வைக்குது. இப்போது, FATF-இல் 40 உறுப்பு நாடுகள் உள்ளன, இதில் இந்தியா 2010 முதல் உறுப்பினராக இருக்குது. மேலும், 200-க்கும் மேற்பட்ட நாடுகள் மற்றும் பிராந்தியங்கள், FATF-இன் 40 பரிந்துரைகளை (FATF Recommendations) பின்பற்ற ஒப்புக்கொண்டிருக்கு.

FATF-இன் முக்கிய வேலை, உலகளாவிய நிதி அமைப்பில், பணம் எப்படி மோசடி செய்யப்படுது, பயங்கரவாதத்துக்கு எப்படி நிதி செல்கிறது என்பதை ஆராய்ந்து, அதை தடுக்க தேவையான சட்ட, ஒழுங்குமுறை, மற்றும் செயல்பாட்டு நடவடிக்கைகளை உருவாக்குவது. இந்த அமைப்பு, ஒவ்வொரு உறுப்பு நாட்டின் AML/CFT அமைப்புகளை "பரஸ்பர மதிப்பீடு" (Mutual Evaluation) மூலம் ஆய்வு செய்யுது. இந்த ஆய்வில், ஒரு நாட்டின் சட்டங்கள், வங்கி முறைகள், மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தடுப்பு நடவடிக்கைகள் பரிசோதிக்கப்படுது.

Grey மற்றும் கருப்பு பட்டியல்: இது என்ன?

FATF, பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியை தடுக்கும் அமைப்புகளில் பலவீனங்களை கண்டறிந்தால், அந்த நாடுகளை இரண்டு பட்டியல்களில் சேர்க்குது: "Grey List" மற்றும் "கருப்பு பட்டியல்" என்று.

Grey List: இந்த பட்டியலில், AML/CFT அமைப்புகளில் குறிப்பிடத்தக்க பலவீனங்கள் உள்ள நாடுகள் சேர்க்கப்படுது. ஆனால், இந்த நாடுகள், FATF உடன் இணைந்து, ஒரு குறிப்பிட்ட காலக்கெடுவுக்குள் இந்த குறைபாடுகளை சரிசெய்ய ஒப்புக்கொள்ளுது. இந்த நாடுகள், FATF-இன் கூடுதல் கண்காணிப்புக்கு உட்படுத்தப்படுது. தற்போது, 24 நாடுகள் இந்த பட்டியலில் உள்ளன, உதாரணமாக, பிலிப்பைன்ஸ், சிரியா, யெமன், மற்றும் ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ்.

கருப்பு பட்டியல் (அதிகாரப்பூர்வமாக "High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action"): இந்த பட்டியலில், "மிகவும் கடுமையான குறைபாடுகள்" உள்ள நாடுகள் சேர்க்கப்படுது. இந்த நாடுகளுடன் நிதி பரிவர்த்தனைகளில், மற்ற நாடுகள் கூடுதல் எச்சரிக்கையுடன் (Enhanced Due Diligence) செயல்பட வேண்டும் என்று FATF பரிந்துரைக்குது. தற்போது, வடகொரியா, மியான்மர், மற்றும் ஈரான் ஆகிய மூன்று நாடுகள் மட்டுமே இந்த பட்டியலில் உள்ளன.

Grey பட்டியலில் இருப்பது, ஒரு நாட்டுக்கு பொருளாதார மற்றும் இதர பாதிப்புகளை ஏற்படுத்துது. வெளிநாட்டு முதலீடுகள் (FDI), சர்வதேச உதவிகள், மற்றும் வங்கி பரிவர்த்தனைகள் குறையலாம். ஒரு ஆய்வின்படி, Grey பட்டியலில் இருப்பது, ஒரு நாட்டின் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில் (GDP) 7.6% வரை முதலீட்டு இழப்பை ஏற்படுத்தலாம். கருப்பு பட்டியலில் இருப்பது, இன்னும் கடுமையான பொருளாதார தடைகளை உருவாக்குது.

பாகிஸ்தானின் Grey List வரலாறு

பாகிஸ்தான், FATF-இன் சாம்பல் பட்டியலில் மூன்று முறை சேர்க்கப்பட்டிருக்கு: 2008-2010, 2012-2015, மற்றும் 2018-2022. குறிப்பாக, 2018 ஜூன் முதல் 2022 அக்டோபர் வரை, பாகிஸ்தான் இந்த பட்டியலில் இருந்தது, இதற்கு காரணம், பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் பணமோசடியை தடுக்க தவறியது. இந்த காலகட்டத்தில், பாகிஸ்தானுக்கு 27 செயல் திட்டங்கள் (Action Plan) மற்றும் 2021இல் மேலும் 7 செயல் திட்டங்கள் கொடுக்கப்பட்டன, மொத்தம் 34 செயல் திட்டங்களை நிறைவேற்ற வேண்டியிருந்தது.

பாகிஸ்தான், 26/11 மும்பை தாக்குதல்களுக்கு பொறுப்பான லஷ்கர்-இ-தொய்பா (LeT) தலைவர் ஹபீஸ் சயீத், ஜெய்ஷ்-இ-முகமது (JeM) தலைவர் மசூத் அசார், மற்றும் பிற ஐ.நா. பயங்கரவாத பட்டியலில் உள்ளவர்களுக்கு எதிராக நடவடிக்கை எடுக்க வேண்டியிருந்தது. 2022இல், பாகிஸ்தான் இந்த செயல் திட்டங்களை பெரும்பாலும் நிறைவேற்றியதாக FATF அறிவித்து, அதை சாம்பல் பட்டியலில் இருந்து நீக்கியது. இந்த மாற்றம், பாகிஸ்தானுக்கு பொருளாதார ரீதியாக ஒரு பெரிய நிவாரணமாக இருந்தது, ஏனெனில் இது வெளிநாட்டு முதலீடுகளை மீண்டும் ஈர்க்க உதவியது.

ஆனால், இந்தியாவின் கண்ணோட்டத்தில், பாகிஸ்தான் முழுமையாக பயங்கரவாதத்துக்கு எதிராக "நம்பகமான, சரிபார்க்கக்கூடிய, மற்றும் மாற்ற முடியாத" நடவடிக்கைகளை எடுக்கவில்லை என்று கருதப்படுது. குறிப்பாக, ஜம்மு-காஷ்மீரில் பயங்கரவாத நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியுதவி செல்வது, பாகிஸ்தானில் இருந்து தொடர்கிறது என்று இந்தியா குற்றம் சாட்டுது. இந்த சூழலில் தான், இந்தியா, பாகிஸ்தானை மீண்டும் Grey List-ல் சேர்க்க ஒரு ஆவணத்தை FATF-இன் ஜூன் கூட்டத்தில் சமர்ப்பிக்க தயாராகி வருது.

உள்ளூர் முதல் உலகம் வரை பரபரப்பான ஹாட் செய்திகளை உடனுக்குடன் அறிய மாலைமுரசு யூடியூப் சேனலை காண இங்கே கிளிக் செய்யவும்